基金收益是不是看净值？
对于普通投资者来说，了解基金净值的重要性不亚于了解股票行情或汇率。 因为这意味着投资人最关心、最常问的两个问题——“我的投资是否赚钱了”以及“我赚了多少钱”——都有了答案。 当然，了解净值的变化过程也很重要——毕竟这关系到你当初的投资策略是否得当，以及未来该如何调整的问题。 本节内容将分别给出两种不同视角下的基金净值（历史净值和当前净值）以及其背后的意义。
1.1 历史净值 我们每天看到的基金净值都是最新的，然而这些数据却是每天更新的，那么更新之前的历史净值是怎样的呢？其实也就是自基金成立之日起每日净值的增长变化情况。 对于基金而言，自基金合同生效之日起，或者自基金募集结束后任意时点起，基金管理人就会开始计算每一日的净值。尽管可能由于资金头寸的原因出现当日净值的计算结果不是真实的交易对价，但是经过一段时间，这个数值会趋于真实。历史净值的意义在于让我们可以看到基金的过往业绩，从而对基金的未来业绩做出一定的预测。
我们以兴全趋势混合为例，打开其基金合同，在基金的重要文件里可以看到基金成立的公告。按照公告的日期显示，2005年11月16日，兴全趋势混合正式成立并进入正常的运作期，这也意味着从这一天起，每一天的净值变化都一目了然，不论是对基金还是对投资者来说都是重要的参考依据。
1.2 当前净值 目前我们常用的基金交易软件可以实时看到最新基金净值，也就是基金当天净值的情况，但是对于很多刚刚成立的基金，或者是刚刚进入市场的新产品，往往会设置一个开放期的限制，在这期间内只能查看不能购买。等到开放日之后才能购买，所以开放日之后的净值才能够真正反映市场的真实情况，而在此之前设置的任何价格均不是投资者购买的价格。 那什么时候能看到以前的净值呢？对于开通互联网理财的客户来说比较方便，很多网站提供历史净值查询服务，如天天基金网、聚利网等；而对于柜台渠道的客户来说就比较复杂一些，需要到各个基金公司网站上查找。
2. 基金净值与市值有何区别？
2.1 基金净值与市值计算方式的区别 基金净值=资产总额/基金份额总额，其中基金资产总额包括本金和利润，而基金份额总额是指发行在外的基金单位总数。用公式表示为： 假设某只基金资产总额100亿，基金份额总额80亿，则该基金的净值=100/80＝1.25元。 而基金市值则是将基金当成一种商品，按市场价格来计算，它取决于投资者的数量和资金的供给情况。用公式来表示就是： 同样是一只基金，不同的计值方法会有不同的估值结果。
以易方达中小盘混合为例，根据其季报披露的信息，2021年一季度末的资产总值是74.9亿元，而2020年末的资产总值是83.9亿元，意味着在短短的一个季度时间里减少了近9亿元的资产。如果简单按照市值计算方法的话，买入金额应该减少9亿元才行，也就是说投资者每10份基金减少持有10份的价值，否则就会导致投资者实际买入的金额会增加。显然这是不合理的。采用市值法来计算基金的估值存在一定的局限性。
2.2 基金净值与市值应用场景的不同 通常来说，在评估个人投资者的投资组合的时候多使用市值法较为合适，而机构投资者的基金组合往往更适用净值法。 这是因为机构投资者比个人投资者更加注重长期的投资价值，而不太看重短期波动带来的损益。另外，由于机构资金量较大，往往对流动性要求不高，因此选择净值法计算也能满足实时估值的需求。
而对于个人投资者来说，由于资金量相对较小且更注重资金的进出灵活性，因此采用市值法比较合适。尤其是在市场波动较大的情况下，可以通过及时止损的方式来降低个人的持仓成本。
在市场平稳运行的情况下，采用净值法更能够准确的衡量基金的市场价值；而在市场大幅度波动的情况下，采用市值法更有助于帮助投资者控制风险并及时调整自己的心态。