什么事投资顾问？
证券公司中，有负责为客户进行股票买卖的建议及操作的人员，叫做证券经纪人（券商）或交易员；而负责提供投资建议、操作策略等并从事相关业务的叫做投资顾问（投顾） 当然，现在有些券商或者大的资管公司会有统一管理的部，全部由投资顾问组成的，统管所有的投资业务。
目前比较主流的投顾服务分为两种：主动管理型和被动管理型 1. 主动管理型是指通过分析师团队对市场进行分析，给出后市预判以及对热点、板块、行情的风格划分，并针对具体客户的风险承受能力以及资产状况给予合理的资产配置方案，同时指导资金在不同风格、板块的切换和仓位控制。简单地说就是根据投资者的需求“动嘴”。
2. 被动管理型是依据特定的投资策略或组合构建方法实现一定策略模型的编程，完成自动化的交易。常见的策略有择时策略、行业轮动策略、基本面量化策略等等。这一类型主要借助计算机来实现程序化交易，不需要分析师的实时判断和分析。随着人工智能、大数据技术的不断发展，部分公司已经能自主开发出基于机器学习和神经网络策略模型，并且可以实现策略的迭代自优化。这类投顾可以称之为算法投顾。
无论是前者还是后者，核心都是通过专业化的研究和建议来帮助客户实现资产的保值增值。 作为即将踏入投顾行业的应届生，我个人的理解是，投资顾问是一个专业的称谓，意味着承担更多的专业和纪律责任。相比传统券商客户经理的推销模式，投顾需要更全面、更专业的知识和能力，也需要更有耐心、更专注地去服务客户，但最终的盈利方式是一样的——都是依靠客户的交易佣金和资产管理费收入。