基金的持有市值怎么算？
基金单位净值，就是每份基金份额的价值，计算方法是： 基金单位净值=总资金/总份额 以某基金为例，截止昨天（1月30日）的资产净值为2.6758元。那么当天买入该基金的投资者，其“持有市值”就等于2.6758元*1000股=26758元；
当日持有的收益等于26758-24958=1800元，收益率等于1800/24958=7%。 如果是在1月31日，也就是昨日收盘后，查询到自己的“持有市值”是多少呢？ 按照上面的公式，要计算出这一天每个交易时段的涨跌幅，必须先知道每个交易时段的资产净值，而交易日当天的资产净值要在交易日收盘后才能知道——这也是为什么我们要等待一个交易日才能看到自己的持仓盈利或亏损情况的原因所在。
如果投资者在1月31日在证券公司软件中查询自己的基金账户时，发现基金单位净值是2.7389元，那么我们就可以利用前面公式来计算出自己基金账户的持有盈利情况了。